UNTDID 4461

UNTDID 4461 ist eine standardisierte Codeliste der Vereinten Nationen (UN), die zur eindeutigen Kennzeichnung von Zahlungsbedingungen und -modalitäten in elektronischen Rechnungsformaten wie ZUGFeRD und XRechnung verwendet wird.

Was sind UN/EDIFACT UNTDID 4461 Codes?

Die UN/EDIFACT UNTDID 4461 Codes stellen die standardisierte Grundlage für die präzise Definition von Zahlungsbedingungen in deutschen E-Rechnungsformaten dar. Diese alphanumerischen Codes sind ein integraler Bestandteil von ZUGFeRD und XRechnung und ermöglichen die automatisierte Verarbeitung von Zahlungsmodalitäten in elektronischen Geschäftsprozessen.

Das Akronym UNTDID steht für "United Nations Trade Data Interchange Directory" und gehört zur Kategorie "Payment Terms Type Code". In deutschen E-Rechnungen sorgen diese Codes für eindeutige Kommunikation zwischen Rechnungssteller und -empfänger bezüglich Zahlungsfristen, Skonto-Bedingungen und spezieller Zahlungsvereinbarungen, was für die automatisierte Buchhaltung und das Cash-Flow-Management essentiell ist.

Bedeutung für ZUGFeRD und XRechnung

ZUGFeRD und XRechnung haben die UNTDID 4461 Codes als Standard für die Übertragung von Zahlungsbedingungen implementiert. In ZUGFeRD-Rechnungen werden diese Codes im strukturierten XML-Teil verwendet, um Zahlungsmodalitäten maschinenlesbar zu definieren. XRechnung nutzt diese Codes gemäß der europäischen Norm EN 16931, um öffentlichen Auftraggebern einheitliche und automatisch verarbeitbare Zahlungsinformationen zu übermitteln.

Häufig verwendete Codes sind beispielsweise "1" für sofortige Zahlung, "5" für Zahlung nach 30 Tagen oder "22" für Zahlung mit Skonto-Bedingungen. Diese Standardisierung ermöglicht es deutschen ERP-Systemen, automatisch Zahlungsfristen zu berechnen, Mahnwesen zu steuern und Cash-Flow-Prognosen zu erstellen, ohne manuelle Interpretation der Zahlungsbedingungen.

Automatisierte Zahlungsverarbeitung in deutschen Unternehmen

Deutsche ERP-Systeme wie SAP S/4HANA, Microsoft Dynamics 365, DATEV oder Sage X3 nutzen die UNTDID 4461 Codes für die automatisierte Verarbeitung von Zahlungsbedingungen. Beim Empfang einer ZUGFeRD-Rechnung kann das System anhand der Codes automatisch Fälligkeitstermine berechnen, Skonto-Fristen setzen und entsprechende Workflow-Prozesse auslösen.

Diese Automatisierung ist besonders wertvoll für die Optimierung der Liquiditätsplanung. Das System kann basierend auf den codierten Zahlungsbedingungen präzise Cash-Flow-Prognosen erstellen und dabei verschiedene Szenarien wie Skonto-Nutzung oder verspätete Zahlungen berücksichtigen. Dies ermöglicht eine proaktive Finanzplanung und verbessert die Working Capital-Steuerung erheblich.

Integration in deutsche Buchhaltungssoftware

Deutsche Buchhaltungsanwendungen haben die UNTDID 4461 Codes umfassend in ihre E-Rechnungsmodule integriert. DATEV Unternehmen online, Lexware financial office, sevDesk und andere Marktführer nutzen diese Codes für die automatische Generierung von Zahlungserinnerungen und die Steuerung des Mahnwesens.

Besonders wichtig ist die Verknüpfung mit deutschen Zahlungsgewohnheiten und rechtlichen Rahmenbedingungen. Die Software kann anhand der UNTDID-Codes automatisch die gesetzlichen Verzugszinsen nach § 288 BGB berechnen und dabei die unterschiedlichen Sätze für B2B- (9 Prozentpunkte über Basiszinssatz) und B2C-Geschäfte (5 Prozentpunkte über Basiszinssatz) berücksichtigen.

Compliance und rechtliche Aspekte in Deutschland

Die korrekte Verwendung der UNTDID 4461 Codes in deutschen E-Rechnungen unterstützt die Einhaltung wichtiger rechtlicher Bestimmungen. Das Handelsgesetzbuch (HGB) und die GoBD verlangen eine nachvollziehbare Dokumentation von Zahlungsbedingungen, was durch die standardisierten Codes automatisiert gewährleistet wird.

Bei Streitigkeiten über Zahlungsfristen können Gerichte und Rechtsanwälte auf die eindeutige Kodierung zurückgreifen, um die ursprünglich vereinbarten Bedingungen zu rekonstruieren. Dies reduziert das Risiko rechtlicher Auseinandersetzungen und erleichtert die außergerichtliche Beilegung von Zahlungsstreitigkeiten erheblich.

Branchenspezifische Zahlungsbedingungen

Verschiedene deutsche Branchen haben etablierte Zahlungspraktiken, die durch spezifische UNTDID 4461 Codes abgebildet werden. Im Einzelhandel sind kurze Zahlungsfristen mit attraktiven Skonto-Bedingungen üblich, während im Maschinenbau längere Zahlungsziele und gestaffelte Zahlungen bei Großprojekten Standard sind.

Die Bauwirtschaft nutzt spezielle Codes für einbehaltene Sicherheiten und Gewährleistungsfristen, während die Energiewirtschaft Codes für wiederkehrende Abschlagszahlungen und Jahresabrechnungen verwendet. Diese branchenspezifische Anwendung zeigt die Flexibilität des Standards bei der Abbildung komplexer Zahlungsstrukturen.

E-Rechnungspflicht und B2B-Digitalisierung

Mit der geplanten Einführung der E-Rechnungspflicht für B2B-Geschäfte in Deutschland gewinnen die UNTDID 4461 Codes strategische Bedeutung für die Digitalisierung der Wirtschaft. Das Wachstumschancengesetz und andere regulatorische Initiativen setzen auf standardisierte elektronische Formate, bei denen einheitliche Zahlungsbedingungen-Kodierung eine Schlüsselrolle spielt.

Unternehmen, die bereits heute ZUGFeRD und XRechnung mit korrekter UNTDID-Kodierung implementieren, sind optimal für diese Entwicklung positioniert. Sie können von Anfang an die Vorteile automatisierter Zahlungsverarbeitung nutzen und gleichzeitig ihre Compliance-Anforderungen erfüllen.

Optimierung des Working Capital Managements

Die standardisierte Kodierung von Zahlungsbedingungen durch UNTDID 4461 ermöglicht deutschen Unternehmen eine deutlich verbesserte Working Capital-Steuerung. Moderne Treasury-Management-Systeme können basierend auf den Codes automatisch Liquiditätsbedarfe prognostizieren und dabei verschiedene Zahlungsszenarien simulieren.

Diese Funktionalität ist besonders wertvoll für mittelständische Unternehmen, die oft mit begrenzten Finanzressourcen arbeiten müssen. Die präzise Vorhersage von Zahlungseingängen ermöglicht eine optimierte Disposition liquider Mittel und reduziert die Abhängigkeit von kostspieligen Kontokorrentkrediten.

Integration mit modernen Fintech-Lösungen

Deutsche Fintech-Unternehmen wie Billie, aifinyo oder Decimo nutzen die UNTDID 4461 Codes für innovative Finanzierungslösungen. Supply Chain Finance-Plattformen können basierend auf den standardisierten Zahlungsbedingungen automatisch Factoring-Angebote erstellen oder Dynamic Discounting-Programme implementieren.

Diese Integration ermöglicht es auch kleineren Unternehmen, von fortschrittlichen Finanzdienstleistungen zu profitieren. Die einheitliche Kodierung erleichtert die automatisierte Risikobewertung und die Bereitstellung maßgeschneiderter Finanzierungslösungen basierend auf den tatsächlichen Zahlungsbedingungen.

Internationale Geschäfte und EU-Harmonisierung

Die UNTDID 4461 Codes gewährleisten die nahtlose Abwicklung internationaler Geschäfte deutscher Unternehmen. Bei Exporten in andere EU-Länder können ZUGFeRD-Rechnungen problemlos verarbeitet werden, da die Zahlungsbedingungen international standardisiert übertragen werden.

Diese Harmonisierung ist besonders wichtig für die Umsetzung der EU-Zahlungsverzugsrichtlinie, die einheitliche Standards für Zahlungsfristen und Verzugszinsen in Europa etabliert. Deutsche Exporteure können sich darauf verlassen, dass ihre Zahlungsbedingungen korrekt interpretiert und umgesetzt werden.

Herausforderungen bei der Implementierung

Deutsche Unternehmen stehen vor spezifischen Herausforderungen bei der Einführung der UNTDID 4461 Codes. Dazu gehört die Harmonisierung unterschiedlicher interner Zahlungsbedingungen-Systeme, die oft historisch gewachsen und nicht standardisiert sind. Besonders Konzerne mit verschiedenen Tochtergesellschaften müssen ihre Zahlungspraktiken vereinheitlichen.

Ein weiterer kritischer Punkt ist die Schulung der Mitarbeiter in Vertrieb, Buchhaltung und Finanzen. Diese müssen verstehen, welche Zahlungsbedingungen in verschiedenen Geschäftssituationen angemessen sind und wie diese korrekt kodiert werden. Fehlerhafte Zuordnungen können zu Liquiditätsproblemen oder Kundenunzufriedenheit führen.

Zukunft der digitalen Zahlungsabwicklung

Die Weiterentwicklung der deutschen E-Rechnungslandschaft wird maßgeblich von den UNTDID 4461 Codes geprägt sein. Neue Technologien wie künstliche Intelligenz für die dynamische Optimierung von Zahlungsbedingungen, Blockchain für die transparente Nachverfolgung von Zahlungsvereinbarungen und Real-Time-Payment-Systeme bauen auf diesen Standards auf.

Das Forum elektronische Rechnung Deutschland (FeRD) arbeitet kontinuierlich an der Integration neuer Zahlungsmodelle und -technologien in die ZUGFeRD-Spezifikation. Die zunehmende Verbreitung von Open Banking und PSD2-konformen Zahlungsdiensten wird die Bedeutung standardisierter Zahlungsbedingungen-Kodierung weiter verstärken.

Unternehmen, die heute in die korrekte Implementierung der UNTDID 4461 Codes investieren, schaffen damit eine solide Grundlage für innovative Finanzprozesse. Sie positionieren sich optimal für die Nutzung fortschrittlicher Treasury-Management-Lösungen und können gleichzeitig von den Effizienzgewinnen der digitalisierten Zahlungsabwicklung profitieren.

UNTDID 4461 Codeliste

Code	Name	Beschreibung
1	Instrument not defined	Not defined legally enforceable agreement between two or more parties (expressing a contractual right or a right to the payment of money).
2	Automated clearing house credit	A credit transaction made through the automated clearing house system.
3	Automated clearing house debit	A debit transaction made through the automated clearing house system.
4	ACH demand debit reversal	A request to reverse an ACH debit transaction to a demand deposit account.
5	ACH demand credit reversal	A request to reverse a credit transaction to a demand deposit account.
6	ACH demand credit	A credit transaction made through the ACH system to a demand deposit account.
7	ACH demand debit	A debit transaction made through the ACH system to a demand deposit account.
8	Hold	Indicates that the bank should hold the payment for collection by the beneficiary or other instructions.
9	National or regional clearing	Indicates that the payment should be made using the national or regional clearing.
10	In cash	Payment by currency (including bills and coins) in circulation, including checking account deposits.
11	ACH savings credit reversal	A request to reverse an ACH credit transaction to a savings account.
12	ACH savings debit reversal	A request to reverse an ACH debit transaction to a savings account.
13	ACH savings credit	A credit transaction made through the ACH system to a savings account.
14	ACH savings debit	A debit transaction made through the ACH system to a savings account.
15	Bookentry credit	A credit entry between two accounts at the same bank branch. Synonym: house credit.
16	Bookentry debit	A debit entry between two accounts at the same bank branch. Synonym: house debit.
17	ACH demand cash concentration/disbursement (CCD) credit	A credit transaction made through the ACH system to a demand deposit account using the CCD payment format.
18	ACH demand cash concentration/disbursement (CCD) debit	A debit transaction made through the ACH system to a demand deposit account using the CCD payment format.
19	ACH demand corporate trade payment (CTP) credit	A credit transaction made through the ACH system to a demand deposit account using the CTP payment format.
20	Cheque	Payment by a pre-printed form on which instructions are given to an account holder (a bank or building society) to pay a stated sum to a named recipient.
21	Banker's draft	Issue of a banker's draft in payment of the funds.
22	Certified banker's draft	Cheque drawn by a bank on itself or its agent. A person who owes money to another buys the draft from a bank for cash and hands it to the creditor who need have no fear that it might be dishonoured.
23	Bank cheque (issued by a banking or similar establishment)	Payment by a pre-printed form, which has been completed by a financial institution, on which instructions are given to an account holder (a bank or building society) to pay a stated sum to a named recipient.
24	Bill of exchange awaiting acceptance	Bill drawn by the creditor on the debtor but not yet accepted by the debtor.
25	Certified cheque	Payment by a pre-printed form stamped with the paying bank's certification on which instructions are given to an account holder (a bank or building society) to pay a stated sum to a named recipient .
26	Local cheque	Indicates that the cheque is given local to the recipient.
27	ACH demand corporate trade payment (CTP) debit	A debit transaction made through the ACH system to a demand deposit account using the CTP payment format.
28	ACH demand corporate trade exchange (CTX) credit	A credit transaction made through the ACH system to a demand deposit account using the CTX payment format.
29	ACH demand corporate trade exchange (CTX) debit	A debit transaction made through the ACH system to a demand account using the CTX payment format.
30	Credit transfer	Payment by credit movement of funds from one account to another.
31	Debit transfer	Payment by debit movement of funds from one account to another.
32	ACH demand cash concentration/disbursement plus (CCD+) credit	A credit transaction made through the ACH system to a demand deposit account using the CCD+ payment format.
33	ACH demand cash concentration/disbursement plus (CCD+) debit	A debit transaction made through the ACH system to a demand deposit account using the CCD+ payment format.
34	ACH prearranged payment and deposit (PPD)	A consumer credit transaction made through the ACH system to a demand deposit or savings account.
35	ACH savings cash concentration/disbursement (CCD) credit	A credit transaction made through the ACH system to a demand deposit or savings account.
36	ACH savings cash concentration/disbursement (CCD) debit	A debit transaction made through the ACH system to a savings account using the CCD payment format.
37	ACH savings corporate trade payment (CTP) credit	A credit transaction made through the ACH system to a savings account using the CTP payment format.
38	ACH savings corporate trade payment (CTP) debit	A debit transaction made through the ACH system to a savings account using the CTP payment format.
39	ACH savings corporate trade exchange (CTX) credit	A credit transaction made through the ACH system to a savings account using the CTX payment format.
40	ACH savings corporate trade exchange (CTX) debit	A debit transaction made through the ACH system to a savings account using the CTX payment format.
41	ACH savings cash concentration/disbursement plus (CCD+) credit	A credit transaction made through the ACH system to a savings account using the CCD+ payment format.
42	Payment to bank account	Payment by an arrangement for settling debts that is operated by the Post Office.
43	ACH savings cash concentration/disbursement plus (CCD+) debit	A debit transaction made through the ACH system to a savings account using the CCD+ payment format.
44	Accepted bill of exchange	Bill drawn by the creditor on the debtor and accepted by the debtor.
45	Referenced home-banking credit transfer	A referenced credit transfer initiated through home-banking.
46	Interbank debit transfer	A debit transfer via interbank means.
47	Home-banking debit transfer	A debit transfer initiated through home-banking.
48	Bank card	Payment by means of a card issued by a bank or other financial institution.
49	Direct debit	The amount is to be, or has been, directly debited to the customer's bank account.
50	Payment by postgiro	A method for the transmission of funds through the postal system rather than through the banking system.
51	FR, norme 6 97-Telereglement CFONB (French Organisation for Banking Standards) - Option A	A French standard procedure that allows a debtor to pay an amount due to a creditor. The creditor will forward it to its bank, which will collect the money on the bank account of the debtor.
52	Urgent commercial payment	Payment order which requires guaranteed processing by the most appropriate means to ensure it occurs on the requested execution date, provided that it is issued to the ordered bank before the agreed cut-off time.
53	Urgent Treasury Payment	Payment order or transfer which must be executed, by the most appropriate means, as urgently as possible and before urgent commercial payments.
54	Credit card	Payment made by means of credit card.
55	Debit card	Payment made by means of debit card.
56	Bankgiro	Payment will be, or has been, made by bankgiro.
57	Standing agreement	The payment means have been previously agreed between seller and buyer and thus are not stated again.
58	SEPA credit transfer	Credit transfer inside the Single Euro Payment Area (SEPA) system.
59	SEPA direct debit	Direct debit inside the Single Euro Payment Area (SEPA) system.
60	Promissory note	Payment by an unconditional promise in writing made by one person to another, signed by the maker, engaging to pay on demand or at a fixed or determinable future time a sum certain in money, to order or to bearer.
61	Promissory note signed by the debtor	Payment by an unconditional promise in writing made by the debtor to another person, signed by the debtor, engaging to pay on demand or at a fixed or determinable future time a sum certain in money, to order or to bearer.
62	Promissory note signed by the debtor and endorsed by a bank	Payment by an unconditional promise in writing made by the debtor to another person, signed by the debtor and endorsed by a bank, engaging to pay on demand or at a fixed or determinable future time a sum certain in money, to order or to bearer.
63	Promissory note signed by the debtor and endorsed by a third party	Payment by an unconditional promise in writing made by the debtor to another person, signed by the debtor and endorsed by a third party, engaging to pay on demand or at a fixed or determinable future time a sum certain in money, to order or to bearer.
64	Promissory note signed by a bank	Payment by an unconditional promise in writing made by the bank to another person, signed by the bank, engaging to pay on demand or at a fixed or determinable future time a sum certain in money, to order or to bearer.
65	Promissory note signed by a bank and endorsed by another bank	Payment by an unconditional promise in writing made by the bank to another person, signed by the bank and endorsed by another bank, engaging to pay on demand or at a fixed or determinable future time a sum certain in money, to order or to bearer.
66	Promissory note signed by a third party	Payment by an unconditional promise in writing made by a third party to another person, signed by the third party, engaging to pay on demand or at a fixed or determinable future time a sum certain in money, to order or to bearer.
67	Promissory note signed by a third party and endorsed by a bank	Payment by an unconditional promise in writing made by a third party to another person, signed by the third party and endorsed by a bank, engaging to pay on demand or at a fixed or determinable future time a sum certain in money, to order or to bearer.
68	Online payment service	Payment will be made or has been made by an online payment service.
69	Transfer Advice	Transfer of an amount of money in the books of the account servicer. An advice should be sent back to the account owner.
70	Bill drawn by the creditor on the debtor	Bill drawn by the creditor on the debtor.
74	Bill drawn by the creditor on a bank	Bill drawn by the creditor on a bank.
75	Bill drawn by the creditor, endorsed by another bank	Bill drawn by the creditor, endorsed by another bank.
76	Bill drawn by the creditor on a bank and endorsed by a third party	Bill drawn by the creditor on a bank and endorsed by a third party.
77	Bill drawn by the creditor on a third party	Bill drawn by the creditor on a third party.
78	Bill drawn by creditor on third party, accepted and endorsed by bank	Bill drawn by creditor on third party, accepted and endorsed by bank.
91	Not transferable banker's draft	Issue a bankers draft not endorsable.
92	Not transferable local cheque	Issue a cheque not endorsable in payment of the funds.
93	Reference giro	Ordering customer tells the bank to use the payment system 'Reference giro'. Used in the Finnish national banking system.
94	Urgent giro	Ordering customer tells the bank to use the bank service 'Urgent Giro' when transferring the payment. Used in Finnish national banking system.
95	Free format giro	Ordering customer tells the ordering bank to use the bank service 'Free Format Giro' when transferring the payment. Used in Finnish national banking system.
96	Requested method for payment was not used	If the requested method for payment was or could not be used, this code indicates that.
97	Clearing between partners	Amounts which two partners owe to each other to be compensated in order to avoid useless payments.
ZZZ	Mutually defined	A code assigned within a code list to be used on an interim basis and as defined among trading partners until a precise code can be assigned to the code list.